Flujo de caja ¿qué es y cómo elaborarlo?

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El flujo de caja es un informe financiero para ordenar los ingresos y egresos de efectivo que tiene la empresa durante un tiempo definido, es decir, ayuda a conocer la liquidez de tu negocio.

El flujo de caja expresa en “efectivo”, es decir el dinero en efectivo que ha entrado y salido de la caja.

Si no eres una experta en números, puede resultar algo complejo, por eso aquí te dejaré algunas pautas, que puedes seguir para armarlo tu sola:

  • Debes contar con toda la información contable de tu negocio, balance general y estado de resultados.

  • Esa información te dará el saldo inicial, punto de partida del flujo. Defines un periodo a analizar.

  • Luego registras todos los ingresos (ventas) de ese periodo.

  • Registrar los gastos o egresos en el periodo.

  • Al tener todos esos registros, se calcula la diferencia entre los ingresos totales y gastos o egresos totales, junto con el monto inicial.

También se puede hacer un flujo de caja proyectado, que te permite estimar números a futuro, y así anticiparse a algún déficit que pueda haber, o estimar una ganancia extra que puede ser planificada como inversión.

Si quieres hacer tu propio flujo, aquí te dejo un documento que puede guiarte con más detalle. Y puedes descargar el excel adjunto que te servirá de plantilla para realizar tu propio flujo.

¿Has hecho algún flujo de caja? Cuéntanos tu experiencia

 

Fuente imagen: freepik.es

 

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Comentarios

Muy bien explicado, corto y

Imagen de Jorgelina Cimbreles

Muy bien explicado, corto y conciso.

Yo hace un tiempo que quiero armar mi negocio, pasarlo de una web a un local físico. Estoy necesitando un crédito pero he visitado varias entidades bancarias en santiago y todas me lo han negado por mi estado crediticio. Una amiga me comentó que hay cooperativas que otorgan créditos, si ustedes saben de alguna que sea de confianza y que no tenga un interés muy caro se agradece que la compartan.

Estuve viviendo unos años en españa donde monté una pastelería, al volver a Santiago quise seguir y armar una... pero viendo la coyuntura del país deje pasar un poco el tiempo. Tengo una web donde publico todos los postres fáciles que fui haciendo durante mi carrera como pastelera. https://postres.online

Hola Jorgelina yo también

Imagen de Consuelo Ramirez_1

Hola Jorgelina yo también estuve un tiempo buscando otras entidades para que me dieran un crédito. Estuve buscando en varios sitios entidades que dieran un prestamo estando en listado en Dicom y encontré esta web

https://consolidedeudas.com/dicom-chile/prestamos-con-dicom/

Donde hay un listado de cooperativas y los requisitos mínimos que necesitas para sacar un crédito.

Espero que te sirva.